Politique de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
Les mesures de prudence appliquées par Formel.sn pour empêcher toute utilisation de ses services à des fins illicites.
Dernière mise à jour : 12 novembre 2026
1. Engagement
Formel.sn refuse que ses services servent au blanchiment de capitaux, au financement du terrorisme ou à toute autre infraction. FORMEL applique les obligations de vigilance qui lui sont applicables en vertu de la réglementation sénégalaise en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, au regard de ses activités (constitution de sociétés, domiciliation) et de son rôle d’intermédiaire. La direction de FORMEL en est responsable ; chaque dossier est traité par une personne identifiée de l’équipe.
2. Ce que FORMEL ne fait pas
- FORMEL n’encaisse jamais le capital social de la société à créer : il est libéré par les associés selon la procédure applicable à leur dossier.
- FORMEL n’ouvre pas de compte de paiement, ne conserve pas de fonds pour le compte de ses clients et ne réalise pas de transferts d’argent.
- Les paiements des prestations sont encaissés au prix affiché avant la commande, par un prestataire de paiement.
3. Mesures appliquées
- Connaissance du client : identification des dirigeants et associés avant l’opération concernée lorsque le service ou la loi l’exige (voir la politique KYC).
- Cohérence : contrôle manuel de la cohérence entre les informations saisies, les pièces, l’activité déclarée et les paiements.
- Traçabilité : horodatage et conservation des commandes, signatures, paiements et échanges, pendant les durées légales.
- Refus et suspension : FORMEL peut refuser une commande ou suspendre une prestation en cas d’informations contradictoires, de pièces suspectes, d’activité manifestement illicite ou d’opération inhabituelle sans justification.
- Signalement : toute opération suspecte est déclarée à la Cellule nationale de traitement des informations financières (CENTIF), sans en informer le client concerné.
4. Conservation
Les pièces et traces nécessaires sont conservées pendant les durées prévues par la loi et indiquées dans la politique de confidentialité.
5. Alerter FORMEL
Pour signaler une utilisation suspecte de nos services : contact@formel.sn ou WhatsApp +221 78 471 68 80.
English version : Anti-money-laundering and counter-terrorist-financing policy
Anti-money-laundering and counter-terrorist-financing policy
The measures Formel.sn applies to prevent any use of its services for unlawful purposes.
1. Commitment
Formel.sn refuses to let its services be used for money laundering, terrorist financing or any other offence. FORMEL applies the vigilance obligations that apply to it under Senegalese anti-money-laundering and counter-terrorist-financing legislation, in view of its activities (company formation, registered office) and its role as intermediary. FORMEL’s management is responsible for this; each file is handled by an identified member of the team.
2. What FORMEL does not do
- FORMEL never collects the share capital of the company being created: it is paid in by the shareholders under the procedure applicable to their file.
- FORMEL does not open payment accounts, does not hold funds on behalf of clients and does not carry out money transfers.
- Service fees are collected at the price displayed before the order, by a payment service provider.
3. Measures applied
- Know your client: identification of managers and shareholders before the transaction concerned where the service or the law requires it (see the KYC policy).
- Consistency: manual checks of the consistency between the information entered, the documents, the declared activity and payments.
- Traceability: time-stamping and retention of orders, signatures, payments and exchanges for the legal periods.
- Refusal and suspension: FORMEL may refuse an order or suspend a service in case of contradictory information, suspicious documents, a manifestly unlawful activity or an unusual transaction without justification.
- Reporting: any suspicious transaction is reported to the National Financial Intelligence Unit (CENTIF) without informing the client concerned.
4. Retention
The necessary documents and records are kept for the periods required by law and stated in the privacy policy.
5. Alert FORMEL
To report suspicious use of our services: contact@formel.sn or WhatsApp +221 78 471 68 80.
Versión en español : Política contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo
Política contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo
Las medidas que aplica Formel.sn para impedir cualquier uso ilícito de sus servicios.
1. Compromiso
Formel.sn rechaza que sus servicios se utilicen para el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo o cualquier otra infracción. FORMEL aplica las obligaciones de diligencia que le corresponden según la normativa senegalesa en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, atendiendo a sus actividades (constitución de sociedades, domiciliación) y a su papel de intermediario. La dirección de FORMEL es responsable de ello; cada expediente lo trata una persona identificada del equipo.
2. Lo que FORMEL no hace
- FORMEL nunca cobra el capital social de la sociedad que se crea: lo desembolsan los socios según el procedimiento aplicable a su expediente.
- FORMEL no abre cuentas de pago, no conserva fondos por cuenta de sus clientes y no realiza transferencias de dinero.
- Los pagos de los servicios los cobra un proveedor de pago, al precio mostrado antes del pedido.
3. Medidas aplicadas
- Conocimiento del cliente: identificación de administradores y socios antes de la operación correspondiente cuando el servicio o la ley lo exigen (véase la política KYC).
- Coherencia: control manual de la coherencia entre los datos introducidos, los documentos, la actividad declarada y los pagos.
- Trazabilidad: sellado de fecha y conservación de pedidos, firmas, pagos e intercambios durante los plazos legales.
- Rechazo y suspensión: FORMEL puede rechazar un pedido o suspender un servicio en caso de información contradictoria, documentos sospechosos, actividad manifiestamente ilícita u operación inusual sin justificación.
- Comunicación: toda operación sospechosa se declara a la Unidad Nacional de Información Financiera (CENTIF), sin informar al cliente afectado.
4. Conservación
Los documentos y registros necesarios se conservan durante los plazos previstos por la ley e indicados en la política de privacidad.
5. Alertar a FORMEL
Para señalar un uso sospechoso de nuestros servicios: contact@formel.sn o WhatsApp +221 78 471 68 80.
Deutsche Fassung : Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
Die Maßnahmen, mit denen Formel.sn jede rechtswidrige Nutzung seiner Dienste verhindert.
1. Verpflichtung
Formel.sn lehnt es ab, dass seine Dienste für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder andere Straftaten genutzt werden. FORMEL wendet die Sorgfaltspflichten an, die nach senegalesischem Recht zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung für seine Tätigkeiten (Gesellschaftsgründung, Geschäftsadresse) und seine Vermittlerrolle gelten. Die Geschäftsleitung von FORMEL ist dafür verantwortlich; jede Akte wird von einer namentlich bestimmten Person des Teams bearbeitet.
2. Was FORMEL nicht tut
- FORMEL nimmt nie das Stammkapital der zu gründenden Gesellschaft entgegen: Es wird von den Gesellschaftern nach dem für ihre Akte geltenden Verfahren eingezahlt.
- FORMEL eröffnet keine Zahlungskonten, verwahrt keine Gelder für Kunden und führt keine Geldtransfers durch.
- Die Zahlungen für die Leistungen werden zu dem vor der Bestellung angezeigten Preis von einem Zahlungsdienstleister eingezogen.
3. Angewandte Maßnahmen
- Kundenkenntnis: Identifizierung von Geschäftsführern und Gesellschaftern vor dem betreffenden Vorgang, wenn der Dienst oder das Gesetz es verlangt (siehe die KYC-Richtlinie).
- Stimmigkeit: manuelle Prüfung der Übereinstimmung von Angaben, Unterlagen, erklärter Tätigkeit und Zahlungen.
- Nachvollziehbarkeit: Zeitstempel und Aufbewahrung von Bestellungen, Unterschriften, Zahlungen und Korrespondenz für die gesetzlichen Fristen.
- Ablehnung und Aussetzung: FORMEL kann eine Bestellung ablehnen oder einen Dienst aussetzen bei widersprüchlichen Angaben, verdächtigen Unterlagen, offensichtlich rechtswidriger Tätigkeit oder ungewöhnlichem Vorgang ohne Begründung.
- Meldung: Jeder verdächtige Vorgang wird der nationalen Finanzermittlungsstelle (CENTIF) gemeldet, ohne den betroffenen Kunden zu informieren.
4. Aufbewahrung
Die erforderlichen Unterlagen und Nachweise werden für die gesetzlich vorgesehenen und in der Datenschutzerklärung genannten Fristen aufbewahrt.
5. FORMEL alarmieren
Um eine verdächtige Nutzung unserer Dienste zu melden: contact@formel.sn oder WhatsApp +221 78 471 68 80.
Versione italiana : Politica contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo
Politica contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo
Le misure applicate da Formel.sn per impedire qualsiasi utilizzo illecito dei suoi servizi.
1. Impegno
Formel.sn rifiuta che i suoi servizi siano usati per il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo o qualsiasi altro reato. FORMEL applica gli obblighi di vigilanza che gli sono applicabili in base alla normativa senegalese in materia di lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo, in considerazione delle sue attività (costituzione di società, domiciliazione) e del suo ruolo di intermediario. La direzione di FORMEL ne è responsabile; ogni fascicolo è trattato da una persona identificata del team.
2. Ciò che FORMEL non fa
- FORMEL non incassa mai il capitale sociale della società da costituire: è versato dai soci secondo la procedura applicabile al loro fascicolo.
- FORMEL non apre conti di pagamento, non detiene fondi per conto dei clienti e non effettua trasferimenti di denaro.
- I pagamenti dei servizi sono incassati da un prestatore di servizi di pagamento, al prezzo indicato prima dell’ordine.
3. Misure applicate
- Conoscenza del cliente: identificazione di amministratori e soci prima dell’operazione interessata quando il servizio o la legge lo richiedono (v. la politica KYC).
- Coerenza: controllo manuale della coerenza tra dati inseriti, documenti, attività dichiarata e pagamenti.
- Tracciabilità: marcatura temporale e conservazione di ordini, firme, pagamenti e scambi per i termini di legge.
- Rifiuto e sospensione: FORMEL può rifiutare un ordine o sospendere un servizio in caso di informazioni contraddittorie, documenti sospetti, attività manifestamente illecita o operazione insolita senza giustificazione.
- Segnalazione: ogni operazione sospetta è segnalata all’Unità nazionale di informazione finanziaria (CENTIF), senza informare il cliente interessato.
4. Conservazione
I documenti e le tracce necessari sono conservati per i termini previsti dalla legge e indicati nell’informativa sulla privacy.
5. Avvisare FORMEL
Per segnalare un uso sospetto dei nostri servizi: contact@formel.sn o WhatsApp +221 78 471 68 80.